Комплаенс менеджер что это

Комплаенс менеджер что это

Комплаенс менеджер что это

Получается, что нельзя запустить новый продукт, услугу, ориентируя бизнес-процессы только на достижение эффективности и результативности. Система управления будет хромать в случае отсутствия механизмов контроля в части соблюдения установленных правил игры. Если нет механизма обеспечения обратной связи, как можно рассчитывать на запланированный результат?

Как уже отмечалось, реализация комплаенс-функции требует комплексного подхода. Однако внесистемные попытки встраивания комплаенс-контроля могут навредить бизнесу в целом, и в том числе в достижении эффективности и результативности. Иными словами, отсутствие системного подхода в части комплаенса может нанести большие финансовые потери бизнесу, чем плановые затраты на саму систему комплаенса.

Комплаенс менеджер это

Подробная информация.

Факультет комплексной безопасности. Год создания: 1995. Что дает? Готовит квалифицированных специалистов в области экономической безопасности. Квалификация: магистр, срок обучения – 2 года. Подробная информация.

Московский государственный университет им. М. В. Ломоносова.

Экономический факультет. Год создания: 1941. Что дает? Готовит квалифицированных специалистов в области экономики и финансов. Квалификация: бакалавриат, срок обучения – 4 года, магистратура, срок обучения – 2 года. Примечание. Есть программа профпереподготовки по специальности «Спортивный менеджер». Подробная информация.

Научный исследовательский университет Высшая школа экономики.

Комплаенс-контроль в структурных подразделениях может быть использован в качестве консультационного центра по внутренней комплаенс политике и внедрению корпоративных комплаенс процедур. Такое взаимодействие со структурными подразделениями обеспечивает комплаенс-контроль потенциальных рисков на ранних стадиях, что упрощает их нейтрализацию.

  • Международный франчайзинг – как форма продвижения товара в других странах

Комплаенс-контроль необходим не только банкам

В России основными субъектами внедрения комплаенс-контроля служат участники финансового рынка, а также корпорации и предприятия, которые ориентированы на международный рынок, где постоянно совершают высокое количество операций.

При наличии существенных финансовых требований со стороны регуляторов и (или) других контролирующих органов на фоне реализации репутационных рисков платежеспособность компании в большинстве случаев ухудшается.

Таким образом, в какой-то момент и собственникам, и топ-менеджерам становится понятно, что правила на то и правила, чтобы их соблюдать, тем более что за некоторые нарушения предусмотрена в том числе и персональная ответственность.

При этом бизнес не должен остановиться или даже сбавить обороты только потому, что вышла новая инструкция, политика, приказ.

Следовательно, нужен кто-то, несущий ответственность за то, чтобы с момента появления нового правила, требования, указания до момента его отмены, замены, трансформации в процессы была вплетена технология, позволяющая бизнесу существовать и развиваться и при этом соблюдать установленные правила игры.

Комплаенс менеджмент что это

Разница между этими основными представителями целевой комплаенс аудитории состоит в обязательности комплаенс-контроля для банков со стороны Центробанка и Росфинмониторинга.

Это обеспечивает контроль стандартных процедур комплаенса для финансовых учреждений.

В то же время предприятия из других отраслей не имеют определенных комплаенс-контроль ограничений, что дает возможность организовать более гибкий контроль комплаенс нормативов.

Комлаенс-контроль для вышеперечисленных категорий необходим независимо от размера предприятий.
Соблюдение антикоррупционных правовых и комплаенс-контроль нормативов обязательно для всех участников рынка. Главным регулятором развития комплаенс идеологии является государство.

Главный фактор развития комплаенс-контроль инструмента – это госрегулирование. Когда каждую сделку могут проверить с точки зрения комплаенс-контроля, это стимулирует, ведь никому не хочется рисковать репутацией или деньгами. Комплаенс-контроль в коммерческих организациях сопряжен со следующими рисками:

  • Запрет на проведение операций по счетам;
  • Назначение выездных проверок;
  • Админштрафы;
  • Санкции в отношении должностных лиц;
  • Приостановление деятельности;
  • Отмена лицензии;
  • Признание недействительности экономических операций;
  • Ущерб бизнес-репутации, что ведет к потере инвестиционной привлекательности.

Весомый практический опыт в области комплаенс-контроля получила компания «МТС».
В результате оператор российского рынка связи был допущен на Нью-Йоркскую фондовую биржу.

Зачем тогда еще один заместитель руководителя, тем более не имеющий, с первого взгляда, никакого отношения к реальному бизнесу? В том-то и дело, что так может показаться только с первого взгляда. Рассмотрим все по порядку.

В микроэкономике имеется понятие жизненного цикла товара или услуги. Почему бы нам его не позаимствовать в области комплаенса? Итак, представим, что жизненный цикл внешнего или внутреннего требования проходит некую цепочку:

1) появление (на этапе обсуждения проекта документа, в котором содержится данное требование);

2) утверждение (документ принят, но не вступил в силу);

3) вступление в силу и период действия документа (с момента вступления в силу до наступления событий, указанных в п.

Какую цель в первую очередь преследуют создающее его подразделение и возглавляющее данный процесс ответственное лицо? Скорее всего, такой базовой целью будет достижение эффективности и результативности в разрезе деятельности этого конкретного бизнес-подразделения или — в более весомых масштабах — функционирования данной организации (цель № 1). Другими словами, создавая новый продукт или услугу, мы рассчитываем на получение прибыли и (или) другой выгоды для организации в виде конкурентных преимуществ и т.д.

Какие же цели возникают при создании нового продукта или услуги в разрезе комплаенс-функции? Основная цель — соблюдение всех правил игры при реализации новинки (цель № 2).

4) трансформация (изменение первоначальных параметров требования1);

5) отмена требования в связи:

— с появлением/утверждением/вступлением в силу нового требования;

— трансформацией другого требования, которое отменяет применение рассматриваемого нами требования2;

— ненадобностью его дальнейшего исполнения3.

Данная система представления жизненного цикла любого отдельно взятого требования имеет условный характер, без претензий на академическую точность для научного сообщества. Однако нам она вполне подойдет для того, чтобы лучше понять, что такое комплаенс как система. Рассмотрим гипотетический пример (табл. 1)

Таблица 1.
«Жизненный цикл требования» опубликована в печатной версии журнала

Описанные в таблице мероприятия не являются универсальными рецептами на все случаи жизни.

Разделяет тонкую грань, когда подарок переходит в категорию взятка и предполагает получение выгоды от должностного лица для реализации собственных интересов.

Актуальность такой политики наблюдается в странах с укоренившимися традициями, когда такое взаимодействие между партнерами, контрагентами и регулирующими органами уже заведомо предполагается.

В правила комплаенс-контроля не входит контроль запрета на подарки, он лишь ограничивает их стоимость и соблюдает процедуры по комплаенс контролю.

— Политика сообщений о нарушениях этических стандартов внедрена во многих западных компаниях и способствует регулированию порядка и возможности анонимного информирования о совершенных нарушениях работниками с последующей процедурой расследования и документирования.
Реализация комплаенс-контроль политики способствует качественной борьбе с этическими нарушениями внутри организации.

Источник: http://pravogarant23.ru/komplaens-menedzher-chto-eto/

Compliance

Комплаенс менеджер что это

Определенные инструменты, широко используемые в бизнес-сфере за рубежом, в России либо мало известны, либо только начинают свое распространение. Одним из таких инструментов является внутренний контроль комплаенс. Разберемся, что он собой представляет и зачем необходим.

Что такое система комплаенс и как она работает?

Название происходит от английского «to comply», что означает «исполнять». Compliance подразумевает под собой комплекс мер, нацеленный на мониторинг и устранение внутренних нарушений законодательных и этических норм. Причем распространяется он не только на рядовых сотрудников, но и на управляющее звено организации.

На законодательном уровне аудит комплаенс является обязательным требованием только для компаний в банковской сфере. Это закреплено в Положениях Банка России №242-П и №06-29-ПЗ. Для прочих компаний внутренний контроль такого рода не является необходимостью, однако отдельные меры из всего комплекса могут оказаться полезными для:

  • подразделений и дочерних компаний международных сетей, подчиняющихся нормам законодательства Великобритании и США;
  • предприятий со строгими требованиями административного регулирования;
  • бизнеса, попадающего под международные санкции, введенные в 2014 году.

Комплаенс задает следующие цели:

  • поддерживать информационную безопасность;
  • соответствовать действующему законодательству;
  • вести бизнес в этическим поле;
  • бороться с коррупционерами;
  • предупреждать факты мошенничества и оперативно пресекать его попытки;
  • предвосхищать меры наказания, применяемые к нарушителям законодательных норм.

Чем отличается комплаенс компании от других форм внутреннего контроля?

В России используются и другие инструменты мониторинга внутри организации. В частности, внутрихозяйственный контроль, который необходимо дифференцировать от комплаенс, так как он охватывает более широкий спектр целей и задач, да и объекты и цели мониторинга отличаются.

Комплаенс же является более узконаправленным инструментом и осуществляется не только до наступления определенных событий, но и во время, а также после них. Поэтому, как правило, осуществлять оба вида мониторинга одни и те же подразделения организации не в состоянии.

Для наглядного примера можно взять такой бизнес-процесс, как командировки сотрудников.

ПОСМОТРЕТЬ ПРИЛОЖЕНИЕ

Чем больше компания, тем сложнее их обрабатывать, а уж тем более – следить за соблюдением политик и правил относительно стоимости билетов и гостиниц. Бывают случаи, когда сотрудники бронируют эти опции классом и стоимостью выше, чем положено.

Избежать таких инцидентов помогает максимальная замена человеческого фактора специализированными бизнес-системами, которые автоматически контролируют лимиты и грейды по всем поездкам сотрудников.

Эта функция и называется compliance control – она позволяет компаниям полностью исключить риск несанкционированных поездок.

Как внедряется корпоративный комплаенс?

Как было сказано выше, обязательным этот вид мониторинга является только для предприятий банковской сферы. Компании, задействованные в других отраслях бизнеса, вправе отказаться от использования такого инструмента – это не является наказуемым. Однако на практике компании с большой численностью сотрудников охотно интегрируют комплаенс — централизованно или по подразделениям.

В первом случае организовывается отдельная служба, которая осуществляет контроль всех подразделений. Такое решение применимо в основном для значительных игроков рынка, крупных компаний, которые вовлечены в международные сделки.

Во втором — комплаенс контроль осуществляется внутри уже существующих отделов без создания специальной службы.

Эффективная интеграция внутреннего контроля на предприятии

Для того, чтобы комплаенс оказался эффективно действующим инструментом бизнеса, требуется:

  • выделить список актуальных рисков;
  • разграничить зоны ответственности;
  • выработать схему показателей комплаенс в корреляцию между ними и системой бонусов;
  • наладить взаимодействия между аудиторами и регулирующим органом.

То есть первоначальной задачей становится определение теоретических и реальных комплаенс-рисков. Для этого создается орган, который и проводит изучение текущих бизнес-процессов для оценки возможных отклонений от законодательных норм. Итогом работы этого органа становится подготовленный список комплаенс-рисков, разделенный по степени вероятности.

В процессе также разрабатывается внутренняя политика, включающая кодекс поведения аудиторов и порядок расследования ими нарушений. Одновременно с этим происходит составление системы поощрений.

Как вариант — поощрения применяются при отсутствии нарушений, а при выявлении таковых действует сокращение поощрительных выплат пропорционально количеству выявленных отклонений.

Внедрение комплаенс, как и любой системы в бизнесе, требует грамотного комплексного подхода. Тогда как его успешное использование предупреждает существенные трудности в работе сотрудников, а главное материальные потери в бизнесе.

Источник: https://hamiltonapps.ru/compliance/

Что такое комплаенс и для чего он нужен

Комплаенс менеджер что это

Комплаенс — это комплекс инициатив, направленный на предупреждение противоречащих закону действий сотрудников компании и внедрение корпоративной бизнес-этики, основанной на соблюдении буквы закона.

Функции комплаенс-контроля

За последние несколько лет количество налоговых проверок в сфере малого и среднего бизнеса возросло многократно.

На сегодняшний день спектр полномочий ФНС расширился до отслеживания денежных переводов физических лиц, и ожидать послабления предпринимателям от органов государственной власти не стоит.

На фоне этого растет количество компаний, переводящих свой бизнес в «белый» сегмент, что сразу вызывает необходимость перестройки бизнес-процессов и логики функционирования компании.

В разных сегментах бизнеса нормальной практикой являются неформальные вознаграждения, подарки и другие способы поощрения менеджмента или иных лиц, принимающих решения, предлагающих более выгодные условия сотрудничества с клиентами фирмы. По сути своей, это является нарушением закона, которое может повлечь уголовное преследование руководящего состава и дальнейшие неблагоприятные последствия для самой организации.

В связи с этим многие компании озаботились вопросом удержания деятельности сотрудников в рамках правового поля. Именно в этих обстоятельствах комплаенс проявляет себя как наиболее эффективная стратегия.

Он позволяет перераспределить информационные потоки и управленческие шаблоны таким образом, чтобы минимизировать риски для компании, вызванные некорректным поведением сотрудников, ответственных лиц и управляющих.

Это не только про внутренний регламент

Комплаенс не следует путать с внутренними правилами и распорядками компании. Режим, устанавливаемый в той или иной организации, обязательный к исполнению всеми её сотрудниками и управляющими — это не то, что подразумевается под данным термином.

Основная суть комплаенс — строгое следование компании нормам, установленным законодательными и регулирующими органами. Помимо законов это могут быть и отраслевые стандарты, не обязательные к исполнению. Хотя всё зависит от того, во сколько организация оценивает свою репутацию.

Во многих случаях крупные компании учреждают отдел или службу, отвечающую за комплаенс. В частности, это распространённая практика среди финансовых организаций как в России, так и за рубежом.

В этой отрасли наиболее масштабно применяется институциональное регулирование — например, со стороны Центрального Банка.

За строгое соответствие нормам в больших компаниях отвечают департаменты, а организации поменьше прибегают к помощи специалистов по соблюдению требований.

Риски

Несоответствие регулятивным нормам и стандартам может повлечь ряд неблагоприятных событий и санкций.

Если организация должна быть аккредитована некой второй стороной, то в случае проблем в области комплаенс аккредитация может быть отозвана.

Например, интегратор, внедряющий по лицензии высокотехнологичный продукт, оказывается замешан в коррупционном скандале — тогда велика вероятность того, что вендор у такого интегратора отзовёт лицензию временно или навсегда.

Это не так критично, как, к примеру, серьёзные нарушения противопожарной безопасности на производственном предприятии или в местах массового скопления людей. Подобное может повлечь разбирательства с государственными органами надзора.

В общем и целом, комплаенс — это те правила, которые касаются вопросов сохранения репутации и активов бизнеса. Они помогают избежать проблем с регуляторами, ответственными за соблюдение чистоты ведения деловой активности хозяйствующими субъектами экономики.

Функции внутреннего контроля и комплаенс

К комплаенс относятся не какие-то особые меры, выделенные законодательно в одноимённый комплекс требований. Отнюдь, комплаенс — понятие комплексное, в которое входят многие широко применяемые нормы регулирования. Например:

Пожалуй, самое распространённое обязательство любой работающей по закону организации.

Оно заключается в том, что вы, как субъект, предоставляющий гражданам рабочие места, обязаны также позаботиться и о том, чтобы в процессе работы с вашими сотрудниками было всё в порядке.

Их здоровье и жизнь должны быть в безопасности на время пребывания на территории вашей организации или в процессе выполнения рабочих обязанностей за её пределами.

В последнем случае  есть нюансы и сложности, но в целом существует ряд мер, которые работодатель прямо или косвенно принимает, чтобы по возможности обеспечить охрану труда своего сотрудника даже дистанционно.

Что касается работы на территории нанимателя, то в качестве примера можно привести такие простейшие элементы безопасности, как аптечка или дежурный сотрудник, способный оказать первую помощь.

Её соблюдение также критично и учитывается ещё до запуска в работу помещения, в отношении которого должны быть соблюдены данные меры. Прежде чем открыть свой офис или торговую площадь, посадить туда сотрудников или начать принимать клиентов, вы должны убедиться, а главное — убедить надзорные органы, в том, что помещение соответствует всем принятым государством нормам пожарной безопасности.

Необходимо наличие системы открытых аварийных выходов, указателей, пожарной сигнализации и системы пожаротушения, огнетушителя, планов эвакуации. Если мы говорим о производстве или фабрике по приготовлению пищи, то список становится гораздо длиннее стандартного.

Очередь айти и маркетологов. Короче говоря — диджитала.

Для всех нас является фактором дискомфорта, если выражаться прилично, не прибегая к фольклору, факт вступления в силу регламента о защите персональных данных граждан Евросоюза.

Учитывая, что интернет — свободное пространство, в любом сервисе, который предоставляет онлайн-услуги вне зависимости от территориальной принадлежности клиента, может зарегистрироваться гражданин ЕС.

Напомним, правительством Евросоюза в 2016 был принят и в 2018 вступил в силу регламент под названием GDPR (General Data Protection Regulation), обязывающий операторов персональных данных — то есть, любого, кто как-либо собирает персональные данные пользователей, даже через форму на лендинге — соблюдать большой перечень правил сбора, хранения и использования личной информации. Причём, это касается именно данных упомянутых граждан.

Так вот, наверняка многие помнят, как, начиная с весны 2017, многие сервисы «взбесились» и начали наперегонки присылать нам на почту уведомления о внесении изменений в пользовательское соглашение. Также на большинстве сайтов появились предупреждения о сборе cookie посетителей. Это и есть следствия принятия GDPR.

Несоблюдение положений регламента может повлечь многомиллионные штрафы в евро, что подстёгивает внимательно относиться к процедурам обработки персональных данных.

Регулирование

В нашей стране комплаенс-контроль внедряется в культуру ведения бизнеса не только со стороны государства в виде самих собой разумеющихся норм и законов, но и в рамках саморегулирования рыночных субъектов. То есть, в России с 2012 года действует отдельная Национальная Ассоциация Комплаенс.

Как сообщает сама Ассоциация, заделом для комплексного развития комплаенс-контроля в РФ послужила неблагоприятная ситуация на рынке.

В момент перехода к рыночной экономике ситуация в национальном хозяйстве моментально откатилась к принципам диких джунглей. Длительное время в экономике царила бессистемность.

Компании действовали без определённой стратегии, нарушали правила и стандарты. Многие столкнулись с проблемами ввиду погони за сверхприбылью и отсутствия элементарного планирования.

На определённом этапе компании стали заботиться об управлении рисками. Выделяют 3 типа:

  • Финансовые
  • Операционные
  • Бизнес-риски

Классификация на самом деле сложная и многоуровневая, но в этом списке приведены самые основные виды рисков, которые могут повлечь финансовые и репутационные потери экономических субъектов. Чтобы избежать подобного, управленцы более тщательно внедряют риск-менеджмент. Его частью является предмет статьи — комплаенс-контроль.

Компании прибегают к комплексному подходу управления репутацией. Разрабатываются механизмы по соблюдению регулятивных норм и деловых стандартов.

В числе главных политик, к которым обращаются, компании можно назвать:

  • Корпоративная этика
  • Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путём
  • Регулирование конфликта интересов
  • Контроль покупки ценных бумаг
  • Взаимодействие с регулирующими органами

В частности, многие организации озабочены внедрением комплаенс в связи с активной работой с зарубежными партнёрами. Это критически важный аспект, так как в данном случае субъект подпадает под нормы международного права, бизнес-этики и стандартов ведения дел в своей сфере.

Тем не менее, законодательно закреплённого контроля и управления комплаенс в российской практике не встречается. Экономические агенты в этом вопросе вынуждены опираться на собственное понимание того, что может подразумеваться под этим термином. Дорожащие репутацией компании стараются учесть как можно больше факторов риска, и для них определение комплаенса шире, чем для остальных.

Примеры

Одним из ярчайших примеров внедрения контроля комплаенс в современной России является Сбербанк. Будучи флагманом инноваций в области финансовых услуг, он одним из первых на рынке внедрил данный подход сначала для топ-менеджмента, а затем и во всей структуре банковской сети.

Как пишет Сбербанк у себя на сайте, благодаря освоению передовых подходов и технологий, организации удалось добиться больших успехов в следующих сферах:

  • Управление конфликтами интересов;
  • Противодействие коррупции;
  • Мониторинг мошеннических схем;
  • Укрепление информационной безопасности.

Благодаря перечисленным результатам, Сбербанк был удостоен сертификатов

ISO 37001:2016 — «Менеджмент противодействия коррупции», а также ISO 19600:2014 — «Управление функцией комплаенс».

Еще одним примером внедрения в своей повседневной практике комплаенс-контроля является компания Билайн. В связи с тем, что ей как и Сбербанку, приходится работать с персональными данными пользователей, а также с финансами, вопрос безопасности и финансовой чистоты для нее приоритетен. Именно поэтому Билайн сделала упор на мониторинг следующих показателей:

  • Соответствие закону действий своих партнеров;
  • Формирование прозрачности во взаимоотношениях не только с клиентами, но и с органами государственной власти;
  • Минимизация факторов, влияющих на появление коррупционной составляющей.

Внедрение комплаенс-контроля в организации

Контроль в сфере комплаенс может быть индивидуальным для вашей организации, но в целом этот процесс выражается последовательностью общих действий, подходящих почти всем.

  • Принятие высшего распоряжения о внедрении контроля соблюдения требований законодательства в компании.
  • Составление risk assessment. От простейших чек-листов, о которых вы можете прочесть статью в блоге Calltouch, до целых систем контроля процессов.
  • Внедрение лучших практик комплаенс. Посмотрите на то, как справляются с соблюдением требований ваши конкуренты. Возможно, они уже придумали прекрасную систему комплаенс-контроля.
  • Привлечение экспертов — например, юристов или консалтинг. Они быстро нарабатывают опыт внедрения разных практик менеджмента в отрасли.
  • Обеспечение полной осведомлённости сотрудников, которые имеют отношение к надлежащему исполнению предписаний. Разумеется, с правилами пожарной безопасности и обращения с техникой вы обязаны ознакомить всех.
  • Назначение ответственных, которые позаботятся о контроле комплаенс.
  • Незамедлительное устранение всех инцидентов, выходящих за рамки комплаенс.
  • Разработка системы моментального оповещения о несоблюдении требований и ведите учёт.
  • Проведение регулярных проверок.

Источник: https://blog.calltouch.ru/chto-takoe-komplaens-i-dlya-chego-on-nuzhen/

Как проверить компанию в Украине

Комплаенс менеджер что это

Аналитическая система YouControl помогает проверить, насколько чиста перед законом любая украинская компания, и можно ли с ней сотрудничать. Информация в системе постоянно обновляется из открытых данных.

Что еще может держать бизнес в тонусе и работать в законном поле? Руководитель отдела обучения YouControl Игорь Курочка, рассказал, что такое комплаенс-контроль и как он поможет завоевать доверие у бизнес-партнеров.

Комплаенс (англ. — «соответствие») буквально означает соблюдение определенных правил или условий. В контексте бизнеса комплаенс — законность действий компании.

Еще одно название комплаенс-контроля — «управление комплаенс-рисками». То есть рисками, вызванными некорректным поведением сотрудников или руководства.

Неформальные вознаграждения, несоответствие нормам пожарной безопасности или охраны труда — все это нарушение комплаенса и повод для претензий со стороны государственных органов.

Комплаенс по-настоящему выполняется только тогда, когда его соблюдают все сотрудники компании: от топ-менеджмента до представителей филиалов и подразделений. Тогда в глазах бизнес-партнеров комплаенс-проверка подтверждает, что вы отвечаете требованиям законодательства.

Отдельные сотрудники или целые подразделения следят за выполнением норм внутри компании. Крупные организации вводят службу, отвечающую за комплаенс (например, «Киевстар», «Укрзалізниця»).

Комплаенс-менеджеры отслеживают, соответствует ли работа компании законам государства. Если у корпорации есть филиалы в разных странах, каждый филиал должен поддерживать комплаенс местного законодательства.

Примеры комплаенс-мероприятий в компании:

1. Кодекс корпоративной этики. Это морально-этические принципы, стандарты поведения, приоритеты и обязанности сотрудников.

2. Политика подарков и приглашений. Не запрещает, а разграничивает понятия «подарок» и «взятка». Обозначает грань, за которой подарок становится средством манипуляции.

3. Политика сообщений о нарушениях. Сотрудники могут анонимно сообщать о нарушениях и получать информацию об их расследовании.

4. Регулирование конфликта интересов. Стандарты поведения, когда интересы сотрудника могут противоречить интересам компании. А интересы одного клиента — интересам другого.

5. Политика «Китайской стены». Принцип организации бизнес-процессов, когда разграничивают, кто из сотрудников имеет доступ к непубличной информации о финансах и инвестиционных планах, а кто — нет.

6. Политика конфиденциальности. Неразглашение данных о клиентах и ​​их операциях. Соблюдение стандартов обработки данных General Data Protection Regulation для операторов персональных данных.

Чем грозит отсутствие комплаенс-контроля?

Нарушение комплаенса повлечет за собой финансовые и репутационные потери, потенциальные сделки могут не состояться.

Возможные последствия:

Нужен ли комплаенс-контроль вашей компании?

Управление рисками внедряется в компаниях разных сфер: в производственных предприятиях, медицине, торговле, государственных органах. Если сфера вашей деятельности требует лицензии, комплаенс-контроль просто необходим.

Также он полезен, если вы заботитесь о репутации и хотите сохранить активы бизнеса.

В любом случае, комплаенс-менеджмент поможет:

Что нужно сделать для контроля рисков?

Для начала — внедрить комплаенс-контроль в компании.

Понятие комплаенс охватывает разные направления: инвестиции, налоги, принципы справедливого отношения к клиентам и т. д. Все зависит от специфики организации. Каждая компания может создавать свою уникальную структуру комплаенс-контроля.

Обязательно ли следить за комплаенсом?

Управление комплаенс в Украине не закреплено законом. Управления рисками применяют на добровольной основе. Однако вам не избежать внедрения комплаенс-контроля, если компания работает с зарубежными партнерами.

В таком случае она подпадает под нормы международного права, и должна подчиняться правилам других государств.

Например, если ценными бумагами торгуют на нью-йоркской бирже, компания попадает под юрисдикцию американских законов. Это означает, что на предприятии обязательно должна действовать комплаенс-программа в соответствии с рекомендациями регуляторов США.

Если украинская компания открывает счет в иностранном банке, у нее должна быть репутация, соответствующая западным стандартам. Также нужно пройти комплаенс-контроль.

Примеры комплаенс-контроля

После коррупционного скандала 2008 года компания Siemens сформировала правила, чтобы впредь такая ситуация не повторилась.

Девиз: «Только чистый бизнес — это бизнес Siemens» подчеркивает отсутствие толерантности к коррупции и нарушениям правил конкуренции.

Для этого корпорация разработала внутренние документы, действительные для всех подразделений и поставщиков. Компания размещает ежегодную отчетность на официальном сайте. Там же можно сообщить о нарушениях.

Примером комплаенс-контроля в СНГ можно назвать «МТС». После выхода на нью-йоркскую фондовую биржу им пришлось внедрить жесткий контроль за соблюдением стандартов.

Компания предоставляет отчетность в Комиссию по ценным бумагам и биржам. А также по нормам антикоррупционного законодательства США (Foreign Corrupt Practices Act 1977) и Великобритании (UK Bribery Act 2010).

Даже в договорах с работниками прописаны нормы комплаенс. А в контрактах с деловыми партнерами — соглашения по соблюдению норм антикоррупционного законодательства.

Ведь если бизнес-партнеры будут задействованы в коррупционных скандалах, это может нанести вред и самому предприятию.

В Украине пока только отдельные компании признали, что комплаенс является фактором успешности бизнеса. Сегодня проверки на прозрачность и соответствия инициируют преимущественно иностранные инвесторы-собственники.

Источник: https://l-a-b-a.com/blog/629-kak-proverit-kompaniju-v-ukraine

Комплаенс – что это такое? Комплаенс в банке: функции, определение и задачи – Деньги и финансы простым языком

Комплаенс менеджер что это

Одной из важнейших составляющих менеджмента в любой организации является система контроля, получившая название комплаенс. В переводе с английского это слово означает «соответствие требованиям». Им обозначают действия по обеспечению соблюдения требований нормативных актов, учредительных документов и другие меры, направленные на управление всеми видами рисков.

В банковской среде под этим термином понимается своевременное предоставление сведений в Банк России, исключение вовлечения банковских организаций и их сотрудников в осуществление какой-либо противозаконной деятельности.

Комплаенс представляет собой набор определенных функций, которые можно разделить на обязательные и необязательные. К первым принадлежат законодательные нормы, несоблюдение которых может привести к штрафным санкциям и потере репутации. Ко вторым относятся распоряжения руководства и функции, реализация которых связана с ожиданиями партнеров.

Учитывая это, комплаенс должна внедрять служба безопасности банковской организации. Однако на практике довольно часто встречается многоуровневая система, предусматривающая распределение функций между несколькими структурными подразделениями.

Особенности внедрения системы в банковских организациях

Вопросы организации комплаенс-контроля в российских банках регулируются рядом документом, самыми важными из которых являются Положения Банка России №242-П и №06-29/ПЗ-Н.

Согласно данным документам, в реализации функций системы контроля могут быть задействованы все сотрудники банковских организаций – каждый в пределах своей компетенции. При этом отвечать за внедрение системы должен определенный человек (менеджер).

Построение системы контроля в банках, как правило, преследует несколько целей:

  • выявление регуляторных рисков и управление ими;
  • противодействие коррупции и мошенничеству;
  • соблюдение требований законодательных актов и международных стандартов;
  • соблюдение правил корпоративного поведения;
  • соблюдение информационной безопасности;
  • реагирование на жалобы, поступающие от клиентов.

Для реализации указанных функций задействуются различные информационные системы и платформы, позволяющие систематизировать процессы мониторинга и анализа.

Вопросы автоматизации комплаенс-контроля для многих банков на сегодняшний день являются одними из самых приоритетных.

Система комплаенс требует правильной организации рабочего процесса: потенциальные проблемы должны оперативно отслеживаться и решаться в режиме реального времени.

Основы политики комплаенс

В большинстве банковских организаций в рамках системы комплаенс разрабатывается и утверждается политика.

В частности:

  • политика корпоративного поведения (общий документ, регулирующий стандарты поведения и обязанности сотрудников);
  • политика противодействия коррупции и финансированию терроризма (документ, призванный обеспечить препятствование проникновению средств, нажитых нечестным путем и финансированию террористических организаций);
  • политика принятия и дарения подарков (данная политика направлена на разграничение подарков и взяток, передаваемых сотрудникам банковских организаций);
  • политика, направленная на регулирование конфликта интересов (задает определенные стандарты поведения при возникновении конфликта интересов);
  • политика контроля заключения сделок и приобретения ценных бумаг;
  • политика взаимодействия с контролирующими и регулирующими органами (призвана обеспечить эффективное взаимодействие и минимизацию возможных сложностей);
  • политика приема жалоб от клиентов и реагирования на них;
  • политика должной идентификации клиентов;
  • политика конфиденциальности и неразглашения данных, которые могут причинить вред организации.

Это только общие направления, которые могут дополняться другими мероприятиями в каждой конкретной организации.

Принципы комплаенс-контроля в банках

Задачей комплаенс-контролера является организация системы внутреннего контроля.

Менеджер, отвечающий за внедрение системы, вместе с другими сотрудниками организовывает работу по соблюдению внешних и внутренних требований, по выявлению рисков и управлению ими.

Система комплаенс-контроля строится на следующих принципах:

  • политика банка по комплаенсу должна утверждаться советом директоров, который периодически должен оценивать ее эффективность (от этого зависит общий результат);
  • менеджер, отвечающий за внедрение системы, должен обладать достаточно высоким статусом (это может быть член исполнительных органов, или лицо, непосредственно подчиняющееся руководителю);
  • банк должен выделять достаточное количество ресурсов, необходимых для выполнения функций комплаенс-контроля;
  • менеджер, отвечающий за внедрение системы, должен организовывать обучение персонала по вопросам комплаенс-контроля;
  • отдельные задачи комплаенс-контроля могут выполняться путем аутсорсинга, но в этом случае они должны контролироваться ответственным менеджером и руководством банка.

Реализация комплаенс-функций может встречать некоторое сопротивление внутри самой организации, поскольку менеджером могут приниматься решения по отсечению сомнительных партнеров и клиентов, что может противоречить (на первый взгляд) финансовым интересам организации.

Но в то же время выполнение комплаенс-контроля направлено на защиту репутации банковской организации, а значит, и ее финансовой успешности. Кроме того, внедрение системы упрощает работу с международными партнерами, поскольку в числе их требований часто встречается наличие политики комплаенс, являющейся нормой во многих странах.

Источник: http://denjist.ru/likbez/komplaens.html

Корпоративное управление и Комплаенс-контроль

Комплаенс менеджер что это

 > Курсы > Бухгалтерские курсы и 1С | Предпринимательство | 1C, Бухгалтерский учет, налогообложение, МСФО | Курсы финансового менеджмента | Курсы для руководителей

Мы гарантируем 100% качество обучения!

По окончании курса Вы будете уметь:

  • успешно руководить компанией;
  • снижать риски деятельности компании и риск руководителя;
  • повышать конкурентоспособности на рынке труда.

После окончания обучения слушатель будет знать:

  • Устройство организаций и корпоративное управление.
  • Виды, формы и типы коммерческих организаций.
  • Современное корпоративное управление.
  • Основные принципы внутреннего контроля. COSO. SOX
  • Международные антироссийские санкции США и ЕС;
  • Платежи и переводы в ЕС и США с российским юр.лицом;
  • Соблюдения международных требований в части налогообложения.

Специалисты, обладающие этими знаниями и навыками, в настоящее время крайне востребованы. Большинство выпускников наших курсов делают успешную карьеру и пользуются уважением работодателей.

Продолжительность курса – 16 ак. ч.

Требуемая подготовка:

Опыт работы на руководящей должности не менее 1 года и/или Диплом об окончании Высшего учебного заведения по экономическим дисциплинам. Или

Основы экономики для руководителей, менеджеров и специалистов или Основы бухучета для руководителей, менеджеров и технических специалистов

Получить консультацию о необходимой предварительной подготовке по курсу Вы можете у наших менеджеров: +7 (495) 232-32-16.

Наличие предварительной подготовки является залогом Вашего успешного обучения. Предварительная подготовка указывается в виде названия других курсов Центра (Обязательная предварительная подготовка).

Вам следует прочитать программу указанного курса и самостоятельно оценить, есть ли у Вас знания и опыт, эквивалентные данной программе. Если Вы обладаете знаниями менее 85-90% рекомендуемого курса, то Вы обязательно должны получить предварительную подготовку.

Только после этого Вы сможете качественно обучиться на выбранном курсе.

Чтобы стать профессионалом, мы рекомендуем Вам вместе с этим курсом изучить:

Программа курса

для печати

По данному курсу дополнительные часы предназначены для выполнения домашних заданий в рабочих тетрадях и закрепления материала самостоятельно.

Расписание

Звоните по тел. +7 (495) 232-32-16

с 10:00 до 17:00 Вечер или Выходные
Стандартная цена Онлайн Индивидуальное обучение Записаться
Частные лица14 99014 99014 99039 200 **
Организации16 99016 99016 990

Центр предоставляет специальную услугу Индивидуального обучения. Длительность индивидуального обучения – минимум 4 академических часа. Стоимость обучения в Москве уточняйте у менеджера. При выездном индивидуальном обучении устанавливается надбавка: +40% от стоимости заказанных часов при выезде в пределах МКАД, +40% от стоимости заказанных часов и + 1% от стоимости заказанных часов за каждый километр удаления от МКАД при выезде в пределах Московской области. Стоимость выезда за пределы Московской области рассчитывается индивидуально менеджерами по работе с корпоративными клиентами. **Указана минимальная цена за индивидуальное обучение. Число часов работы с преподавателем в 2 раза меньше, чем при обучении в группе. Если Вам для полного усвоения материала курса потребуется больше часов работы с преподавателем, то они оплачиваются дополнительно.

В зависимости от программы обучения выдаются следующие документы:

Удостоверение*

Свидетельство

Cертификат международного образца

*Для получения удостоверения вам необходимо предоставить копию диплома о высшем или среднем профессиональном образовании.

Сертификаты международного образца выводятся после окончания курса в личном кабинете слушателя.

Все документы Центра Лучше понимая основы корпоративного управления и комплаенса, вы сможете продвинуться по карьерной лестнице в корпорации, заключить выгодные контракты и уберечь свою компанию и карьеру от непредвиденного ущерба, тем самом обеспечив стабильность и успех.

Полный текст новости

Налоговое законодательство в нашей стране отличается тем, что изменения в нем происходят постоянно. При этом профессиональному бухгалтеру просто необходимо всегда быть в курсе нововведений – штрафные санкции за ошибки при работе с налогами довольно велики.

Полный текст новости

Все новости

 > Курсы > Бухгалтерские курсы и 1С | Предпринимательство | 1C, Бухгалтерский учет, налогообложение, МСФО | Курсы финансового менеджмента | Курсы для руководителей

Источник: https://www.specialist.ru/course/compl

Правовой дискурс
Добавить комментарий